一张图,带你快速了解比特币与加密货币

02-08 15:45

什么是加密货币?它们和比特币一样吗?

一言以蔽之:是的。

比特币是第一个加密货币,目前也是规模最大的加密货币,但是自它诞生近8年来,一直有其它加密货币要夺取王位。

所有加密货币都有一个共同特点:都使用了区块链技术。区块链分享公开交易记录,创造并追踪新型数字令牌:无论做什么事,只有网络达成一致,才能创造并分享。以此作为基础,生态系统孕育出大量的变种。

一些加密货币的职能和比特币相似,比如莱特卡和狗狗币,只是在细节方面稍作修改,比如交易速度更快、确保通胀达到一个基本水平。还有一些货币原则一样,但是目的比较特殊,比如以太坊和Bat,前一个面向云计算,后一个面向数字广告。

什么是比特币?我能拥有一个吗?

比特币并不以物理形式存在,甚至都不是数字形式。如果我的数字钱包里有0.5个比特币,并不意味着还有半个存在于其它地方。

当你拥有一枚比特币,实际上拥有一份集体协议,这份协议存在于比特币网络的其它计算机上,你的比特币就是由一名比特币矿工合法创造的,然后以合法交易的形式转给你。如果你想拥有一些比特币,有两种办法:成为矿工,不过要投入一些钱购买计算机,交电费,花的钱可能比赚的钱还要多,除非你非常聪明;或者用传统货币从其它人手中购买比特币,一般通过比特币交易所进行,比如Coinbase、Bitfinex。

货币有许多怪异之处,主要归结于集体协议,它规定什么才是合法的。例如,第一枚比特币是2009年创造出来的,到了今天,总数量的增长很缓慢,增速正在下滑,确保到了大约2140年时,总数量会达到2100万枚,再也不会有新比特币产生。

如果你不认同这种集体协议,可以与更广泛的网络分道扬镳,创造自己的“比特币”。这就是所谓的“分叉”(Fork),在过去一段时间,这种事实发生过好多次。因为分叉,才出现了竞争对手莱特币、狗狗币。难点在于你要说服其它人追随你。如果一种货币只被一个人使用,就不能称为货币。

让我们来看一张流程图:

第1步,有人公布一起交易;每24小时大约会有27万起交易;

第2步,交易用花钱者的私人密钥签名,然后对外广播,让P2P比特币矿工网络听到。

第3步,验证;矿工网络验证交易,优先接待付费客户;过程大约要10分钟,费用10美元。

第4步,验证的交易可能包含其它信息,比如“智能合约”、记录、链接、或者其它货币。

第5步,验证的交易会与其它交易融合,在总账中创造新的数据区块;新区块添加到现有区块链,其加入是永恒性的,不可修改。

第6步,现在交易已经存储在区块链上,每一次交易的历史都存在那里,一直可以追溯到第一枚比特币诞生。

我能用加密货币做什么?

从理论上讲,所有可以用计算云做的事情,都可以用加密货币平台做,做的方式不一样。我们可以建一种加密货币,将全球计算机网络变成分散平台,存储数据,处理数据,相当于庞大的“群蜂式”PC。听起来和货币没有什么关系,正因如此,才会有人提议用“分散App”(decentralised apps)来描述。

我们已经看到,有人提议用加密货币搭建YouTube克隆体、集换式卡牌游戏(Collectible card games,CCGs)和数字广告交易平台。现在创业公司喜欢说自己“x but on the blockchain”公司,不再说自己是“Uber for X”公司或者“x but on the iPhone”公司。

尽管如此,实用性仍然有限。比特币可以用作支付系统,但是只能完成少量的交易,在真实世界中能够完成的交易更少,至于其它加密货币,那就更加稚嫩了。为什么大家对这个领域如此兴奋?主要是因为它的潜力巨大,并不是因为它现在有多好。

为什么分散如此重要?

从本质上讲,加密货币就是一个数据库。例如,比特币是一个庞大的数据库,记录着谁拥有什么比特币,所有者之间发生了怎样的交易。

这套系统与传统银行基本一样,银行也是一个庞大的数据库,记录着谁拥有英磅,所有者之间发生了怎样的交易。

区别在于,比特币不需要中央机构来运营数据库。银行可以单方面修改数据库,改变你所拥有的钱数,银行经常这样干。有时银行的做法对你有利,比如如果信用卡被偷了,被使用了,银行会补偿你;有时不利,比如银行如果认为你洗钱,可能会冻结你的帐户,摧毁你的业务。

如果使用比特币,没有人能这样做。在比特币网络上,只有一个”权威“,也就是获得大多数比特币用户的同意,而获得大多数人的同意正是网络运行的基本规则。

与犯罪有关吗?

与犯罪有很大的关系。因为加密货币的数据库是分散的,对于大多数人来说,在大多数时间里,它弥补了集中数据库的缺点。如果你信任某个存储资金的金融系统,或者信任存储文件的Dropbox,或者是存储视频的YouTube,那就没有必要使用这些服务的分散版本,因为效率更低。

如果你准备实施金融犯罪,存储非法下载的东西,或者存储盗版视频,使用分散版服务就会变得很有吸引力。正因如此,网络毒贩会使用比特币,窃取数据勒索赎金的黑客会使用比特币。

”犯罪“是一个很宽泛的术语,在许多国家,持有不同政见被认为是犯罪。如果加密货币能够让人越过障碍,从技术角度看它的确在助长犯罪,但是其方式并不是加密货币批评者所说的那样。

你老是说“区块链”,它到底是什么?

区块链是加密货币的核心。它相当于资产所有权变动的分散记录,从简单的层面上讲,就是花了一个比特币,或者在某种二代加密货币上执行复杂的“智能合约”,比如以太坊。

当加密货币交易出现,花钱的一方会将交易的细节广播到整个网络,确保每一个人都能拿到所有权的最新信息。每隔一段时间,所有最新记录都会捆绑,放进“区块”,加入到历史记录。区块链(之前区块连成的链条)就成为了完整完全的记录,告诉你谁在网络拥有什么。

矿工做什么?

矿工建设区块链。具体做什么会因为加密货币不同而不同,比特币算是一个比较好的例子:大约每隔10分钟,就会有一名矿工以半随机的形式选中,他对听到的交易进行处理,宣布已经确认交易,然后将交易打包,捆绑到一个交易区块,加入到链条。为了报答他的工作,获胜的矿工获得许可,可以“印刷”一些新比特币,支付给自己作为回报,当然,获得的是比特币,目前价值约为14万美元。

任何人都可以成为矿工,只需要用挖矿模式运行比特币软件就行了。难点在于如何成为赚钱的矿工。将交易捆绑的工作实际上还是很容易的,真正的成本来自于赢家选取方式。我们可以用彩票来类比,只是买票时你要用自己的计算机解决一个非常复杂、无休无止的算法问题。如果你想提高获奖的机率(14万美元),要以每秒几百次甚至几百万次的速度解答问题,然后才能提高胜率,夺得尽可能多的彩票,所以你要搭建专用计算机,降低电费,或者入侵无辜者,使用他们的计算机挖矿,不用付出任何代价。

为什么有人赚这么多钱?

这个问题很大。已经发行的比特币价值高达1900亿美元。简单来回答,就是低价买入、高价卖出。8年前,比特币几乎一文不值,8个月前涨到1200美元,12月涨到2万美元,现在约为1.1万美元。如果早期拥有足够多的比特币,现在都很富有了,至少从纸面上看很富有。

为什么一枚比特币值1.1万美元?为什么以太坊值1040美元?为什么Cryptokitty值10万美元?这可能才是真问题。答案如下:所有加密货币都是稀有资产,数量有限。如果货币被人们接受并广泛使用,人们就要购买这些稀有资产,那么它的价值就会涨得比今天还要高。当前的价格反应了某种加密货币的潜力,它未来可能会被人们广泛使用。

前面会出现麻烦吗?

因为“集体贪婪”的存在,市场已经出现泡沫,最终会破灭。大家听到许多故事,说某人从加密货币中赚了大钱,他们自己出价自己购买,哄抬价格,于是又冒出更多的暴富故事,吸引更多的投资。如此循环,最终导致资产的价格脱离现实。泡沫最终会破灭,会有许多人亏损。

接下来?

腾飞:加密货币也许会实现自己的抱负,在日常生活中被人们广泛使用。最终会有少数人暴富,并不比当年早早向基础技术(比如计算、互联网)投资的人多。

硬着陆:我们认为的“泡沫“可能会破灭,让大家对整个行业失去信心,投资者逃离,矿工破产,因为他们向专用硬件投入了巨额资金,只有比特币价格高升,他们才能赚到钱,最终加密货币作为一门技术被打入冷宫。

巡航高度(Cruising altitude):也许形势会像过去5年一样发展。加密货币的实际使用保持稳定,大部分使用是非法的,在地下进行,它们的价格与市场价格分离,被金融投机者炒得大起大落。最终,不稳定变成一种奇怪的稳定,成为一种可预测的状态。 

编译组出品

编辑:郝鹏程、王雅琪

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标签: 比特币
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